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随着市场风险偏好降低,债券基金等固定收益类产品已经成了投资者的“宠儿”。理财专家建议,投资者在选购债基时,应优先考虑中长期业绩优异的“长跑健将”。据悉,中银基金旗下中银转债近三年来涨幅超60%,其基金经理李建在权威媒体发布的债券基金经理三年期赚钱榜上高居第四。
相较近年来股市的大起大落,债市则走出一条稳步上扬的阳线。截至2016年9月30日,中债全证指数三年来上涨22.26%。分析认为,从中长期来看,经济下行压力依然不小,对债市走牛形成支撑;在“资产荒”的背景,资金也有望进一步向债市倾斜。
债市的走牛推动债券基金水涨船高。根据wind数据统计,截至9月30日,债券基金最近三年平均收益率达28.53%(银河分类)。债基的表现也吸引了大量避险资金涌入,截至2016年9月30日,债券型基金资产管理规模已突破万亿,达10234.43亿元;而半年末时,规模为8796.37亿元,短短三个月间内大增16.35%。
债券基金收益稳健,风险低于权益类产品,成为风险承受能力较低又对收益有一定要求的投资者的首选。如何挑选债基?理财专家建议,投资者应着重考察基金的中长期业绩,而区间时长未超过一年的业绩数据并不能准确地反映产品优劣。某行业权威媒体考察了一批管理单只债券基金满三到五年的基金经理,整理了一份债券型基金经理三年期赚钱能力排行榜,中银基金资深基金经理李建凭借其管理的中银转债增强A高居第四。
据wind数据统计,截至9月30日,中银基金旗下中银转债基金A、B份额最近三年复权单位净值分别高达64.48%和62.46%,不仅远高于债券基金平均水平,也领先债基中同类产品37.36%的收益。相比其他类别的债券基金,转债基金或许短期更容易受到股市波动影响,但中长期数据显示,中银转债业绩表现依然出类拔萃。据悉,李建曾在由中国基金报主办的“英华奖”评选中两度摘得“三年期固定收益类投资最佳基金经理”奖项,其管理的中银保本基金在今年的“明星基金奖”评选中夺得“三年持续回报保本型明星基金奖”。
除中银转债外,中银基金旗下多只基金最近三年收益率也都超越了行业平均水平。其中,中银互利B以49.44%的增幅位列行业前20%。
除了参考基金的中长期业绩,产品背后基金管理公司的整体实力,也是投资者选购基金时应参考的重要指标。中银基金拥有一支经验丰富的固定收益投资团队,旗下债券基金近年来横扫金牛奖、金基金奖、明星基金奖及晨星奖等各大权威奖项,投研专业能力广受行业认可。